Modus operandi de Sofomes fraudulentas

Agosto 31, 2020

Ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito,la Condusef, alertó de la existencia de empresas que fingen ser entidades financieras, y ofertan supuestos créditos a cambio de cierta cantidad de dinero, la cual se debe pagar de manera anticipada por concepto de comisiones por apertura y/o pagar una fianza que debe ser gestionada.

En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van de 10 mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar la denuncia correspondiente.

La Condusef ha detectado 22 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.) que están debidamente inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la CONDUSEF, denunciaron ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.


El Modus operandi de las empresas financieras fraudulentas:


  1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas, incluso de instituciones financieras que han avisado a la Condusef que no están operando y, por tanto, no ofrecen productos al público. Esta información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.

  2. Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.

  3. Los usuarios han denunciado que personas que laboran en las empresas falsas, los contactan vía telefónica haciéndose pasar por promotores de la entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos; sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no pueden localizar a quien los contactó, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue suplantada.

  4. Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), que en realidad no existen.

  5. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía WhatsApp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales.

  6. Cuando los usuarios realizan los depósitos en la cuenta bancaria o en alguna tienda de conveniencia, para obtener el supuesto crédito y se quieren poner en contacto con la empresa, no lo logran, entonces recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando se enteran que han sido víctimas de un fraude mediante la suplantación de una entidad financiera.


Por lo anterior y a fin de evitar que sea sorprendido por este tipo de prácticas de fraude y suplantación de entidades financieras, la Condusef recomienda que antes de solicitar algún crédito, tome en cuenta lo siguiente:


  • La Condusef no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos.

  • Asegúrese que la institución o entidad financiera esté registrada en el SIPRES que administra la Condusef, puedes llamarnos para verificar su página de internet y teléfonos.

  • No proporcione dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar anticipadamente.

  • No entregue documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

  • No de información ni realice operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social; únicamente acuda a una entidad financiera que haya verificado previamente y utilice los sitios web verificados de la institución.

  • Asegúrese que las personas con las que contacta realmente laboren en la entidad financiera.

  • No firme ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

  • En caso de que la razón social contenga las siglas “S.A. de C.V.”, asegúrese que esa empresa o entidad realmente exista, lo puedes consultar ante la Profeco o la Condusef.

  • Si utiliza internet como medio de contacto, asegúrese de verificar la información.


En Portafolio de Negocios, le sugerimos siempre estar atento a cualquier actividad sospechosa al solicitar un crédito. Le recordamos que si busca un crédito empresarial puede acudir con nosotros, somos una Sofom E.R. (Entidad Regulada) supervisada por la Condusef y regulada por la CNBV, por lo que contamos con todos los requisitos de seguridad para otorgar créditos desde $400 mil pesos hasta $20 millones de pesos.

CONÓZCANOS

Blvd. Adolfo López Mateos 1895
Col. Los Alpes, Cd. de México, C.P. 01010

AVISO DE PRIVACIDAD
© 2018 PORTAFOLIO DE NEGOCIOS S.A. DE C.V. SOFOM E.R.